Анализ кредиторской задолженности
Дебиторская и кредиторская задолженность являются важными показателями финансового состояния компании. Дебиторская задолженность показывает сумму денег, которую должны клиенты компании, а кредиторские счета - сумму долгов перед поставщиками или другими кредиторами. Контроль за этими показателями помогает управлять финансами компании и принимать правильные решения для ее развития. В данной статье мы рассмотрим, почему это важно и как можно автоматизировать эти отчеты
Как проводить анализ
Анализ кредитной нагрузки позволяет определить, насколько компания устойчива в финансовом плане и может ли она вовремя выполнять свои обязательства перед поставщиками. Для проведения анализа задолженности необходимо учитывать следующие показатели:
-
Общая сумма кредиторской задолженности. Этот показатель позволяет определить, сколько денег компания должна своим кредиторам. Чем выше сумма такой задолженности, тем больше риски для компании.
-
Сроки платежей по договорам с поставщиками. Этот показатель позволяет определить, насколько компания вовремя выполняет свои обязательства перед поставщиками. Если компания часто нарушает сроки платежей, то это может привести к ухудшению отношений с поставщиками и ограничению доступа к кредитам.
-
Динамика изменения за определенный период времени. Этот показатель позволяет определить, насколько компания эффективно управляет своими финансами и снижает финансовую нагрузку.
-
Структура расходов дебет/кредит в общей структуре обязательств компании. Этот показатель позволяет определить, какая часть обязательств компании связана с кредитом. Если доля кредитных средств растет, то это может свидетельствовать о проблемах в финансовом планировании компании.
Какие отчеты и ПО использовать
Для проведения анализа кредиторской и дебиторской задолженности необходимо использовать финансовые отчеты, такие как баланс и отчет о движении денежных средств. В этих отчетах можно найти информацию о сумме задолженности, сроках платежей и проценту задолженности в общей структуре обязательств компании.
Кроме того, для управления долговыми обязательствами компании необходимо принимать меры по ее снижению:
- оптимизация процесса закупок и улучшение управления запасами.
- принимать меры по улучшению управления дебиторскими счетами, что позволит получать деньги от клиентов вовремя и использовать их для погашения долгов перед кредиторами.
Для управления кредитными обязательствами можно использовать различные инструменты, такие как дашборды и программы управления финансами (1С, SAP ERP). В 1С есть возможность создания отчетов и анализа задолженности.
Создание отчета о задолженности в 1С
Составление отчета о финансовых обязательствах является важной задачей для любой компании. Рассмотрим, где находится такой отчет в товароучетной системе 1С.
Для этого необходимо открыть конфигурацию 1С и перейти в раздел Бухгалтерия - Отчеты. В этом разделе можно выбрать отчеты, которые позволяют анализировать задолженности и другие финансовые показатели компании.
Самые популярные отчеты для анализа задолженностей:
-
Оборотно-сальдовая ведомость.
- Задолженность по поставщикам или покупателям.
- Расшифровка задолженностей: кредитор/дебитор.
- Инвентаризации, кредитные лимиты, проски отгрузок и оплат и многие другие отчеты доступны в разных конфигурациях 1С.
Анализ кредиторской задолженности является важным инструментом для управления финансами компании. Для проведения анализа необходимо учитывать ключевые показатели, такие как общая сумма долгов, сроки платежей, динамика изменения и доля задолженности в общей структуре обязательств компании. Для управления задолженностями компании можно использовать различные инструменты, такие как отчеты и программы управления финансами.
Компания Денвик занимается разработкой и внедрением программного обеспечения, может оказать большую помощь предприятиям в автоматизации своих процессов. В частности, настройка дашборда и установка программы 1С и ее модулей помогут контролировать финансовое состояние и своевременно оплачивать счета перед поставщиками. Наши специалисты готовы проконсультировать и помочь в выборе наиболее подходящего ПО для вашего бизнеса.
Оставить заявку
- Комментарии
